用excel维护个人资产表

研读过数本理财指南，普遍提倡培养财务洞察力，并强调维护个人资产档案的重要性。唯有透彻了解自身状况，才能制定出精准的理财策略。以下是我整理的一份参考信息表格，数据均为虚构。

1、 在B列第1行输入资金流入名称，第2行输入=SUM(B2:B10)，统计第2行到第10行的资金收入，如果你有超过10项稳定收入，那自行改大B10。此时可以在B1看到目前所有稳定的资金流入。

2、 选中B1到B10，右下角有一个快速图表的按钮，点击他，选择数据条。可以让你的收入占比更清晰直观。如果没有这个按钮，那在开始->条件格式->数据条。如果还是没有，那应该是你版本太低了。

3、 资金流入维护完成，以后有增加流入项直接在下面添加名称和金额就行，将会自动统计到B1里去。超过10项之后自行更改公式即可。接着我们来维护资金流出。4在D列第1行输入资金流出名称，E列第一行输入=SUM(E2:E15)，参考第二步，选中后快速设置数据条。然后竖着维护好资金流出项，目前资金流出统计就很清晰了，同样有新增流出项直接在下面添加就会自动统计。

5、 接着我们来添加你以后想实现的愿望，这可以让自己知道自己的目标，也用来计算需要多少钱能实现财务自由的。在G1输入愿望，H1输入=SUM(H2:H9)，参考第二步设置数据条。图片样例里是买房需要的钱按一定年限折算到每个月需要花费的钱数。

6、 现在可以计算出现金流了，在J1输入现金流，K1输入=B1-E1。现金流就出来了。如果你的现金流很小，那就要想办法开源节流了。

7、 J2输入财务保障，K2输入=E1*6J3输入财务安全，K3输入=E1*150J4输入财务自由，K4输入=(E1 H1)*150以上三项是计算要达到对应的阶段所需要的投资额，计算公式学习自《财务自由之路》，可以看到要实现自己的财务自由需要的资金。

8、 现在来维护资产表，P1输入总资产，Q1输入=Q2 V2P2输入现金资产，Q2输入=SUM(Q5:Q15)U2输入固定资产，V2输入=SUM(V3:V7)9然后从Q5开始往下输入各现金资产分布情况，并在R列输入对应的风险等级S5输入=Q5/Q$2，单击S5，鼠标移动到单元格右下角，出现黑色十字之后往下拉，拉到你所有的输入项。选择S5到S15这些单元格，右键设置单元格格式选择数字，百分比。

10、 这里的数据条有点不一样，是基于100%的，选中S5到S15，开始->条件格式->新建规则，选择数据条，设置最大值为百分比。资产分布情况就做好了。

11、 接着维护各风险等级投资汇总。设置J7:J12对应各风险等级名称，这里的J7、J9、J11是对应两项的相加。J7输入=SUMPRODUCT((R$5:R$26=1)*Q$5:Q$26) SUMPRODUCT((R$5:R$26=2)*Q$5:Q$26)J8输入=SUMPRODUCT((R$5:R$26=2)*Q$5:Q$26)J9输入=SUMPRODUCT((R$5:R$26=3)*Q$5:Q$26) SUMPRODUCT((R$5:R$26=4)*Q$5:Q$26)J10输入=SUMPRODUCT((R$5:R$26=4)*Q$5:Q$26)J11输入=SUMPRODUCT((R$5:R$26=5)*Q$5:Q$26) SUMPRODUCT((R$5:R$26=6)*Q$5:Q$26)J12输入=SUMPRODUCT((R$5:R$26=6)*Q$5:Q$26)?这样各风险等级的数据就出来了。这里的R$26和Q$26可以根据自己投资项目数自行增大

12、 接着统计各财务阶段实现百分比，各投资各风险等级占现金资产的百分比L2输入=$Q$2/K2选择L2，鼠标指向右下角黑色十字，往下拉到L4。参考步骤10设置数据条L7输入=(SUMPRODUCT((R$5:R$26=1)*Q$5:Q$26) SUMPRODUCT((R$5:R$26=2)*Q$5:Q$26))/Q$2L8输入=SUMPRODUCT((R$5:R$26=2)*Q$5:Q$26)/Q$2L9输入=(SUMPRODUCT((R$5:R$26=3)*Q$5:Q$26) SUMPRODUCT((R$5:R$26=4)*Q$5:Q$26))/Q$2L10输入=SUMPRODUCT((R$5:R$26=4)*Q$5:Q$26)/Q$2L11输入=(SUMPRODUCT((R$5:R$26=5)*Q$5:Q$26) SUMPRODUCT((R$5:R$26=6)*Q$5:Q$26))/Q$2L12输入=SUMPRODUCT((R$5:R$26=6)*Q$5:Q$26)/Q$2参考步骤10设置数据条效果如图

13、 计算自己设定的投资比例，用来参考实际投资是否是自己设定的投资策略对应的投资比例。截图提供的是参考数据需要根据自己所处的财务阶段和风险承受能力设置的投资百分比参考值。这里的数据参考自《财务自由之路》中C类风险承受性格的投资比例建议。M7输入=IF($K$2>=$Q$2,0.55*$Q$2,IF($K$3>=$Q$2,0.4*$Q$2,$Q$2*0.3))M9输入=IF($K$2>=$Q$2,0.35*$Q$2,IF($K$3>=$Q$2,0.4*$Q$2,$Q$2*0.35))M11输入=IF($K$2>=$Q$2,0.1*$Q$2,IF($K$3>=$Q$2,0.2*$Q$2,$Q$2*0.35))然后在N列可以输入风险等级对应的参考收益